호오컨설팅

호오스토리

전문적인 섭외&진행 노하우로 다져진 호오컨설팅은 행사 진행에서 가장 중요한
사회자의 섭외를 통해 성공적인 행사가 진행될 수 있도록 도와드립니다.

1:1문의

북스토리

마법의 연금 굴리기 (연금저축, IRP, ISA 절세 삼총사를 ETF로 자산배분하라!)

김성일 에이지21 2023년 10월 11일

10만 독자가 선택한 스테디셀러
〈마법의 연금 굴리기〉 전면 개정 올컬러 출간!
“성균관대학교 영주닐슨 교수, 단테 김동주,
신한은행 오건영 팀장, 할투 강환국,
업라이즈 이성규, systrader79 강력 추천!!”

인생 100세 시대라고 한다. 한편으로는 사람의 수명이 언제까지 늘어날지 모른다는 것이 우리를 두렵게 한다. 돈을 벌 수 있는 시기는 한정되어 있는데 수입 없이 많은 날을 살아야 하기 때문이다. 더욱이 은퇴 후를 대비하여 수십 년간 납입한 국민연금은 예상을 깨고 고갈 위기라고 연일 뉴스를 달군다. 충분한 자산을 가지고 있는 사람이라면 문제없다. 하지만 그렇지 않은 사람은 지금부터라도 은퇴 후 생활을 준비하지 않으면 안 된다. 이 책은 20대부터 50대까지 자영업자와 월급쟁이를 위한 절세와 노후 준비를 돕기 위해 쓰였다. 바로 개인연금으로 연금저축펀드를, 퇴직연금으로 IRP를, 절세 계좌로 ISA를 활용하여 안전하면서도 수익을 내는 방법을 안내한다.

  • 교보문고
  • yes24
목차


 

추천의 글-영주닐슨

개정판을 내며-김성일

머리말

PART1. 시작-금융 상식 높이기

1. 평생의 YOLO를 위해서 YOLA 하자

내 탓? 뇌 탓!ㅣ‘욜라’ 하자ㅣ지금 당장 시작해야 하는 이유ㅣ왜 수익률에 신경 써야 할까?ㅣ버는 것, 쓰는 것, 굴리는 것: 돈

2. 내 돈은 내가 굴리자

연금은 내 행동장치ㅣ연금저축신탁, 연금저축보험, 연금저축펀드 어디에 넣어야 돼?ㅣETF 해보면 어렵지 않다!ㅣ수익률과 복리의 함정ㅣ복리(複利), 복리(福利), 폭리(暴利)ㅣ수익과 소비, 월급의 의미ㅣ은퇴 자금 준비ㅣ적금 이자 2% vs. 예금 이자 2% vs. 펀드 수익 2%ㅣ투자에서 말하는 위험이란?ㅣ연금은 왜 자산배분 투자가 필요한가?

3. 절세 삼총사를 이해하자

개인연금: 연금저축ㅣ퇴직연금: IRPㅣ모두를 위한 절세 통장: ISAㅣ세제 혜택 및 과세이연 효과는 얼마?ㅣ금융 자산가에게도 꼭 필요한 절세 삼총사 ‘연금저축, IRP, ISA’ㅣ연금저축, IRP, ISA 무엇부터 넣어야 하나?ㅣ맞벌이 부부에게 유리한 절세 방법은 없을까?ㅣISA 계좌가 아닌 일반 계좌나 현금성자산이 나은 경우도 있다

PART2. 실전-ETF로 자산을 배분하는 방법

4. 자산배분 이렇게 투자하라8

자산배분과 분산투자ㅣ자산배분 투자 포트폴리오 설계

5. 경제의 사계절을 극복하는 ‘K-올웨더’ 포트폴리오

주식ㅣ대체투자ㅣ국채ㅣ현금성자산과 포트폴리오 위험 조정ㅣK-올웨더 포트폴리오의 백테스트 성과ㅣ올웨더와 K-올웨더 비교

6. ISA~ 이렇게 굴려라

계좌이전 제도ㅣISA용 포트폴리오ㅣ실전! 투자 따라하기

7. 연금저축펀드~ 이렇게 굴려라

계좌이체 제도ㅣ연금저축펀드용 포트폴리오ㅣ연금저축의 절세 효과로 연1.9% 수익률 상승ㅣ연금 인출 시나리오와 세금ㅣ매달 30만 원 납입으로 90세까지 월 370만 원 받기ㅣ연금소득 종합소득세와 분리과세 어느 게 나은가요?ㅣ소액 적립식으로 투자하는 법ㅣ초간단 3종목 자산배분ㅣ실전! 투자 따라하기

8. IRP~ 이렇게 굴려라

계좌이체 제도ㅣIRP용 포트폴리오ㅣIRP의 절세 효과는 얼마나 될까?ㅣ매달 75만 원 납입으로 90세까지 월 966만 원 받기ㅣ초간단 3종목 자산배분ㅣ실전! 투자 따라하기

PART3. 행복-내 연금 찾아쓰기

9. 김 작가의 실전 연금 관리 팁(ft.연금 정보 모아보기)

10. 절세하는 연금 인출

연금저축 인출 순서ㅣIRP 인출 순서ㅣ연금저축 중도해지하면 손해

11. 금융소득종합과세 피하기

연금 수령은 10년 이상 분할 수령

맺는말

◆ 출판사 서평

10만 독자가 선택한 스테디셀러 〈마법의 연금 굴리기〉의 전면 개정판이 돌아왔다. 2019년에 출간된 〈마법의 연금 굴리기〉는 국내 최초로 연금·절세 계좌를 이용해 투자하는 방법을 안내했다. 책이 나온 지 4년이 지났다. 그사이 관련 제도와 법이 많이 바뀌었다. 한시적으로 출시되었던 ISA는 어엿하게 자리를 잡으며 평생 절세 계좌로 탈바꿈했고, 개인연금의 세액공제 한도도 확대됐으며, 연금 인출 시에 부담스러웠던 종합소득세 과세 방식도 분리과세를 선택할 수 있게 개선됐다. 이러한 제도 개선과 과세 체계 변화에 맞추어 개정판을 내달라는 요청이 계속 있었고, 이 책은 그렇게 다시 나왔다.

많은 사람이 연금 투자를 실천하고 있지만 여전히 대다수 국민은 이런 제도가 있다는 사실조차 모르고 있다. 금융 이해력이 부족해서 그렇다고 저자는 설명한다. 국민의 금융 이해력을 높이기 위해 정부가 더욱 적극적으로 나서주기를 바라지만 쉽지 않아 보인다. 다행히 지난달 저출산, 고령화에 따른 국민연금의 조기 고갈 상황을 심각하게 생각한 정부가 유관 기관과 손잡고 퇴직연금 알리기에 나서고 있다.

이 개정판의 추천사를 쓴 성균관대학교 영주닐슨 교수는 말한다.

“김성일 작가의 〈마법의 연금 굴리기〉 개정판은 이런 점에서 굉장히 의미가 있는 책이라고 생각한다. 이 책의 가장 큰 장점은 작가 자신이 자신을 위한 고민을 책으로 담았다는 데 있다. 두 번째 장점은 가장 중요한데 누구나 조금만 신경 쓰면서 오래 지속한다면 어느 정도 성취할 수 있는 결과물에 대한 이야기를 담았다는 데 있다. 세 번째 장점은 작가가 자주 내용을 업데이트해야 하는 불편함이 있을 법한데도 현재 상황을 바탕으로 한 조언을 담았다는 부분에 있다.”

우리는 인간의 수명이 얼마나 길어질지 모르는 시대에 산다. 100세 시대라고 한다. 5년 뒤, 10년 뒤에는 기대여명이 120세, 150세가 될지 누가 알겠는가. 지금처럼 준비하면 노후 생활에 아무런 문제가 없을까? 그때 가서 생각할 것인가? 누가 대신 어떻게 해줄 것이라 생각하는가? 엄청난 착각이다. 사회 시스템이 작동하기까지는 스스로의 노력으로 대비할 수밖에 없다.

다행히 우리의 자산을 불려줄 연금 상품과 절세 계좌가 나와 있다. 지금부터라도 시작하자. 하루라도 빨리 시작한다면 수령하는 연금이 달라진다. 연금으로 매달 300만 원을 받는 사람과 100만 원을 받는 사람의 생활은 분명 다르다.

26만 유튜브 ‘할 수 있다! 알고투자’, 〈퀀트 투자 무작정 따라하기〉의 저자 강환국은 말한다.

“개정판을 굳이 사봐야 하냐고? 김성일 작가는 개정판에 변경된 세제 내역도 반영했고, 추천 포트폴리오도 크게 변경했으니 ‘마연굴’을 읽은 사람도 다시 사서 읽어 보시라. 이 책이 대한민국 유일한 연금 교과서이다. 이 책에 당신에 노후가 달려 있다.”

김성일 투자전문가, 작가

강연분야

경제( 경제, 금융, 주식투자, 자산관리, 재테크, 투자, 노후 )

주요학력

- 단국대학교 대학원 경영학 박사과정 수료
- 서울과학종합대학원대학교 금융공학 석사
- 홍익대학교 컴퓨터공학과 학사

주요경력

- 업라이즈투자자문 연금투자연구소 소장
- 프리즘투자자문 CIO(투자총괄책임자)
- 데이터노우즈 이사
- IBK 기업은행 부지점장 외 다수 경력

강연주제

- 자산배분 포트폴리오 투자법
- 절세 최적화 포트폴리오
- 자녀의 금융교육
- 연금 운용 관리/ 노후 대비 자금 관리
- 사회초년생/신입사원/직장인을 위한 최적 자산관리

주요저서

현재 진행률0%

정말 질의응답을 그만 두시겠어요?

조금만 체크하면 프로필을 받으실수 있습니다.
해당 팝업창을 끄신 후 다른 페이지로 넘어가시면
질의응답을 처음부터 다시 진행하셔야합니다.

예산을 미정으로 선택하셨군요!

평균적으로 전문강사·MC님 같은 경우는 150만원 이하,
인지도가 높은 강사 ·MC님은 그 이상을
체크해주셔야 합니다.

강사님을 선택하셨습니다.

다음페이지에서는 섭외 관련 정보를 입력하게 되며
섭외 일정문의시 강사 님이 가예약이 되므로
다음 내용은 꼭! 신중히 기재해주시길 바랍니다.